กระจายความเสี่ยง ในตลาด Forex เพื่อความยั่งยืน

บทนำ: ทำไมต้อง.. กระจายความเสี่ยง ในการเทรด Forex มีความเสี่ยงอยู่เต็มไปหมด ความเสี่ยงบางอย่างยากที่จะจัดการได้ แต่บางอย่างสามารถจัดการได้ เพื่อความอยู่รอดอย่างยั่งยืน จึงไม่ควรแบกรับความเสี่ยงไว้ในที่ใดที่หนึ่ง จึงควรกระจายเพื่อลดความเสี่ยงออกไป

เปรียบดังเช่น ไข่ไก่ ที่เก็บไว้ในตะกร้าเดียวกัน เมื่อตะกร้าใบนั้นตกลงไข่ก็จะแตกทั้งหมด แต่ถ้าแบ่งไข่ไว้หลาย ๆ ตะกร้า เมื่อมีตะกร้าใดตะกร้าหนึ่งตกลง ก็จะยังเหลือไข่ในตะกร้าที่เหลือ ความเสี่ยงในตลาด Forex เกิดขึ้นในทุก ๆ รอบด้าน ดังนั้นควรมีวิธีจัดการอย่างเหมาะสม

เสื้อตัด ยังไงก็เข้ารูปกว่าเสื้อโหล บางอย่างใช้ได้ดีกับคนอื่น แต่อาจไม่พอดีกับเรา

ความเสี่ยงใดบ้างที่ต้องจัดการ

1. เงินทุน

เริ่มจากเงินทุน การลงทุนมีความเสี่ยง แต่การไม่ลงทุนนั้นเสี่ยงกว่า เมื่อมีเงินทุนควรจัดสรรปัญส่วนเพื่อนำเงินไปลงทุน ให้เหมาะกับความเสี่ยงที่รับได้ โดยอาจจะแบ่งเงินทุนออกไปหลาย ๆ ก้อน ในแต่ละก้อนอาจจะใช้ความเสี่ยงสูงหรือต่ำที่ไม่เท่ากัน ถือว่าเป็นการกระจายความเสี่ยง จากการเสียโอกาสในการทำกำไร และปกป้องเงินทุน

2. โบรกเกอร์

ถ้าพูดถึงโบรกเกอร์ เชื่อว่าจะเห็นภาพได้ชัดเจนยิ่งขึ้น เพราะการฝากความฝัน ฝากอนาคต ไว้กับโบรกเกอร์ใดโบรกเกอร์หนึ่ง ไม่ดีแน่ ดังนั้นตราบใดที่เงินไม่ได้อยู่ในกระเป๋าเรา ให้คิดเสมอว่ามันอาจจะหายไปได้ในทุกเมื่อ การกระจายเงินทุนออกไปหลาย ๆ โบรก นับว่าเป็นสิ่งที่ควรทำ แม้ธนาคารใหญ่ ๆ ในประเทศ บ่อยครั้งที่ระบบล่ม เวลาจะโอนจ่ายเพื่อซื้อสินค้า ถ้าไม่มีบัญชีสำรองไว้เลย ก็คงจะน่าหงุดหงิดพอสมควร

3. ระบบเทรด

ไม่ว่าจะเทรดสั้น กลาง หรือยาว เทรดเดอร์ควรมีติดพอร์ตไว้ทุก ๆ ระบบ และมีวินัยในการเทรดอย่างสูง โดยการกระจายด้วยระบบเทรด เสมือนการกระจายความเสี่ยงอย่างหนึ่ง แทนที่จะเอาเงินทั้งหมดมาเทรดในระบบเดียว แต่กระจายออกไปเพราะ บางระบบอาจจะได้กำไร หรือบางระบบอาจจะไม่ได้กำไร นับว่าเป็นการกระจายทั้งความเสี่ยงและโอกาสทำกำไร เพื่อให้ผลลัพธ์ในภาพรวมเกิดผลประกอบการที่ดี และเมื่อผิดพลาดก็จะสูญเสียน้อยลงเช่นเดียวกัน

4. คู่สกุลเงิน

บ่อยครั้งระบบหนึ่ง ทำกำไรในคู่สกุลเงินหนึ่งได้ดี ในระหว่างที่อีกคู่สกุลเงินหนึ่งกลับได้ผลลัพธ์ที่ไม่ดี หรือแม้กระทั่งคู่สกุลเงินเดียวกัน แต่ต่างโบรกเกอร์ ความคลาดเคลื่อนของราคาที่เกิดขึ้นนี้ ไม่อาจจะมองข้ามไปได้ ถ้าได้กำไรนับว่าเป็นเรื่องที่ดี แต่ถ้าไม่ได้กำไรคุณอาจจะกำลังเสียเพิ่มให้กับโบรกเกอร์ การกระจายไปเทรดในหลาย ๆ คู่เงิน จะดีกว่าเทรดเพียงแค่สกุลเงินเดียว

ข้อควรระวัง แม้การเทรดหลายคู่สกุลเงินจะเป็นการจะเป็นกลยุทธ์หนึ่งทำจะทำกำไรพร้อมกับกระจายความเสี่ยงไปพร้อม ๆ กัน แต่ไม่ควรที่จะเลือกคู่สกุลเงินที่ทับซ้อนกันเช่น เลือกเทรดคู่สกุลเงินที่จับคู่ด้วย JPY แน่นอนว่าการเคลื่อนที่ส่วนใหญ่แล้ว จะมีแนวโน้มไปยังทิศทางเดียวกัน เมื่อผิดทางก็มีโอกาสที่จะเสียไปพร้อม ๆ กันทั้งแผง ดังนั้นให้เลือกเทรดในหลาย ๆ คู่และลดการทับซ้อนกันจะเป็นทางเลือกที่ดี

5. EA

มี EA ดีอยู่แล้ว แต่ก็ใช่ว่าจะทำกำไรได้ตลอดไป เมื่อสภาวะตลาดเปลี่ยน พฤติกรรมคนเปลี่ยน EA ที่เคยใช้ดีอาจจะถึงวาระที่จะมีการปรับปรุงต่อยอด เพื่อให้เกิดผลลัพธ์ดีขึ้นไปอีก การกระจายความเสี่ยงด้วย EA หลาย ๆ ตัว อาจจะช่วยเพิ่มความมั่นคงมั่งคั่งให้เป็นไปได้อย่างต่อเนื่อง เมื่อตัวเก่งใช้งานไม่ได้ ก็จะยังมีตัวสำรองที่ใช้งานได้ ถึงตอนนั้นก็จะต้องพัฒนาหรือหาตัวใหม่มาทดแทน

ข้อควรระวัง ให้ค่อย ๆ ศึกษา เรียนรู้ และทดสอบไปทีละตัว เพื่อให้ได้ค่าสถิติการทำงานที่ชัดเจน ไม่ควรเลือกใช้หลาย ๆ ตัวพร้อม ๆ กัน จะทำให้เกิดความสับสนและประเมินค่าอะไรไม่ได้เลย

6. รูปแบบการลงทุน

แม้ว่าจะกระจายความเสี่ยงยังไง การลงทุนในตลาด Forex ตลาดเดียว ก็ยังเสี่ยงอยู่เหมือนเดิม วันหนึ่งเมื่อเทรดได้มีกำไรแล้ว ส่วนหนึ่งอาจจะกระจ่ายไปด้วยโบรกเกอร ระบบ หรือวิธีใด ๆ แต่ก็ไม่ควรที่จะลืมกระจายการลงทุนนอกตลาด เช่น ซื้อทรัพย์สินไว้เพื่อเก็งกำไร หรือลงทุนอื่น ๆ ที่ไม่เกี่ยวข้องกับตลาดเลยก็ทำได้

การกระจายความเสี่ยง คือ หนทางสู่ความมั่งคั่ง

ท่อหล่อเลี้ยงรายได้ให้กับเรา ถ้ามีเพียงท่อเดียว เมื่อท่อตัน “รายได้” ก็จะหายไป แต่เมื่อมีการกระจายออกไปหลาย ๆ ท่อ รายได้ที่ไหลเข้ามาแม้ว่าแต่ละท่ออาจจะไม่เท่ากัน แต่โดยรวมอาจจะมีมูลค่ามหาศาล และเมื่อท่อใดท่อหนึ่งหยุดไหล ก็จะยังมีท่อที่เหลือยังคงทำงานอยู่

รถ 4 ล้อ ยังไงก็มั่นคงกว่าการฝากชีวิตไว้กับรถ 2 ล้อ

การลงทุนเมื่อจุดใดจุดหนึ่งทำได้ดี ก็ควรที่จะมีการกระจายการลงทุนออกไป เพื่อความมั่นคงและเกิดการเสถียร์ของรายได้ และเมื่อเกิดเหตุไม่คาดฝันขึ้น แทนที่จะรับความเสี่ยงเพียงแค่จุดเดียว เมื่อกระจายออกไปแล้วความเสี่ยงนั้นอาจจะเป็นเพียงส่วนเล็กน้อยของเงินทุนทั้งหมด

แล้วจะหยุดกระจายความเสี่ยงตอนไหน

เทรดเดอร์มือใหม่เข้ามา รู้แล้วว่าจะต้องมีการกระจายความเสี่ยง เมื่อมีเงินทุนเพิ่มมากขึ้น แต่จะกระจายต่อยอดอย่างเดียว แล้วจะถอนกำไรออกจากใช้ตอนไหน มันก็ไม่สมเหตุสมผลเท่าไรนักถ้าหากว่า จะเก็บกำไรไว้ต่อยอดทุนเพียงอย่างเดียว

การเทรด Forex ให้เป็นระบบควรทำให้เป็นเสมือนธุรกิจ ที่จะต้องมีการบริการจัดการเงินทุน รวมถึงการจ่ายผลกำไร หรือค่าตอบแทนให้กับพนักงาน นั่นหมายความว่าควรแบ่งเปอร์เซ็นต์ผลกำไรในแต่ละเดือน เพื่อเป็นค่าตอบแทนในการดำเนินงาน

ถ้ามองเห็นความเสี่ยง คุณจะเห็นวิธีป้องกันความเสี่ยง

ส่วนเปอร์เซ็นต์การแบ่งจ่ายนั้น ขึ้นอยู่กับความพอใจของคุณเอง แน่นอนว่าเมื่อพอร์ตเติบโต สร้างผลกำไรได้มากมายในแต่ละเดือน ผลตอบแทนในการดูแลธุรกิจแห่งนี้ ก็จะสูงขึ้นตามไปด้วย นี่ก็การกระจายความเสี่ยงอย่างหนึ่ง โดยการดึงกำไร หรือดึงทุนกลับคืน แล้วให้กำไรต่อยอดเป็นกำไรต่อ ๆ ไป

ถึงตอนนั้นเสมือนว่าการเทรดแทบจะไม่เหลือความเสี่ยงแรกเริ่มเลยด้วยซ้ำ แต่ก็ไม่ควรคิดแบบนั้นนะ ไม่เช่นนั้นการเทรดอาจจะมีความประมาท ไม่มีวินัยเหมือนในตอนแรกก็ได้ เพราะถึงอย่างไรความเสี่ยงที่ต้องจัดการ มันคือสัญญาณที่คอยเตือนให้ระมัดระวัง

สรุป กระจายความเสี่ยง ในตลาด Forex

การลงทุนมีความเสี่ยง แต่การไม่ลงทุนนั่นเสี่ยงกว่า และการลงทุนที่ดีจะต้องมีการจัดการความเสี่ยง และการกระจายความเสี่ยงเป็นวิธีหนึ่งของการจัดการความเสี่ยง โดยการกระจายเงินทุน ผลกำไร โบรกเกอร์ หรือสิ่งใดที่ ไม่อาจจะรับความเสี่ยงไว้ได้เพียงสิ่งหนึ่งสิ่งเดียว

การกระจายออกไปเพื่อ ให้ความเสี่ยงที่อาจจะเกิดขึ้น เหลือเพียงเล็กน้อยเมื่อเกิดข้อผิดพลาด เสมือนไข่ที่ควรกระจายไว้ในหลาย ๆ ตะกร้า หรือผลกำไรที่จะต้องมีไว้หลาย ๆ ด้าน โดยที่ไม่ฝากความหวังไว้กับสิ่งใดสิ่งหนึ่ง จะเป็นหนทางสู่ความมั่งคั่งไม่ช้าก็เร็ว

ทีมงาน eaforexcenter.com